Россия
Казахстан
Сегодня объявить себя банкротом в праве физическое лицо, а также компания любого статуса, например, ООО, ИП, ГУП, МУП. В отношении юридических лиц предусмотрен один нюанс: он заключается в том, что компания может оформить банкротство только в судебном порядке. При этом для физлиц дополнительно предусмотрена возможность упрощенного оформления путем обращения в МФЦ. В каждом из вариантов должник обязан подать соответствующее заявление. Рассмотрим важные особенности этого процесса.
Банкротство физических лиц
Под банкротством физлица подразумевается неспособность определенного гражданина самостоятельно удовлетворять требования кредиторов. Неспособность должна быть признана в результате прохождения внесудебной процедуры или утверждена Арбитражным судом. Банкротство является абсолютно законным методом для физических лиц, позволяющим закрыть долги, избавиться от давления со стороны кредиторов, приставов или же коллекторов. Если должник ведет себя добросовестно, можно законно добиться полного аннулирования долгов, если их невозможно погасить самостоятельно.
Для проведения судебной процедуры общая сумма долгов должна быть более 500 000 рублей, кроме того просрочка платежей должна быть 3 месяца и более.
Можно выделить следующие этапы процедуры:
- сбор требуемых документов;
- оформление заявление на признание банкротства;
- подача бумаг в Арбитражный суд;
- признание физлица банкротом;
- создание реестра требований кредиторов;
- проведение анализа финансового состояния должника, формирование отчетности финансовым управляющим;
- принятие судебного решения относительно аннулирования долгов.
В случае с физическими лицами процедура может быть инициирована самим должником, налоговой или кредиторами.
Процедура банкротства в отношении физического лица проводится следующим образом:
- Проводится проверка права лица на подачу соответствующего заявления. Главным условием является сумма долга выше 500 000 рублей, а также срок образования задолженности более 3 месяцев.
- Сбор бумаг. Необходимо подготовить паспорт, выписку из ЕГРИП относительно отсутствия статуса ИП, СНИЛС, бумаги о проведении сделок в отношении имущества в течение последних трех лет, бумаги относительно кредитных обязательств.
- Составление и подача заявления в Арбитражный суд.
- Проводится первое заседание суда о начале осуществления процедуры относительно физлица. На этом заседании, как правило, принимается решение о реструктуризации долга.
- Реструктуризация задолженности. Проводится пересмотр сроков действия кредитов, а также объема ежемесячных платежей, с этого момента прекращается начисление разного рода штрафов, пеней и неустоек.
- Реализация имущества. Если физлицо не получает доходы, которые можно было бы направить на ликвидацию долгов, проводится продажа имущества, относящегося к должнику. Полученные с продажи средства направляются на ликвидацию задолженности.
- Списание остатков долгов. После реализации имущества суд аннулирует оставшиеся долги.
Банкротство юридических лиц
Банкротство для компаний подразумевает неспособность выполнять юрлицом своих финансовых обязательств. Например, выплачивать сотрудникам зарплату иди выходные пособия, осуществлять выплаты по кредитам, рассчитываться с контрагентами и так далее. Чтобы Арбитражным судом было вынесено положительное решение о признании компании банкротом, предусмотрено несколько условий. Срок задержки выплат должен быть более 3 месяцев, при этом текущая сумма долгов компании должна быть более 2 миллионов рублей.
Если судом будет установлено, что доходы компании или ИП не позволяют закрывать задолженность, имущество компании будет распродано, а полученные с продаж денежные средства будут направлены на закрытие обязательств, например, выплату зарплат, оплату кредитов и другие.
В отношении юрлиц процедура банкротства может быть инициирована непосредственно со стороны самой компании, если руководство понимает, что самостоятельно погасить долги не получится. Также процедура может быть принудительной, тогда ее инициируют кредиторы, налоговая, контрагенты или же государственные органы.
Банкротство юридического лица проводится следующим образом:
- Наблюдение. Финансовый управляющий, которого назначают в суде, отслеживает деятельность компании. Проводится анализ финансового состояния фирмы, сделок, кредитных обязательств. Финансовый управляющий в процессе наблюдения организовывает собрания кредиторов должника. Совместно принимается решение о финансовом оздоровлении компании, внешнем управлении.
- Финансовое оздоровление. Суд назначает антикризисного управляющего. Он старается справиться со сложностями компании, а также погасить долги юрлица.
- Внешнее управление. Организация может быть передана под управление внешнего руководителя. В течение 18-24 месяцев внешний управляющий будет стараться наладить финансовое состояние фирмы, а также погасить все долги. Если не получается добиться желаемого результата, наступает время процедуры конкурсного производства.
- Конкурсное производство. В это время фирма признается банкротом. Назначенный управляющий выполняет инвентаризацию имущества, привлекая оценщиков. Это имущество продается на аукционах с целью закрытия долгов. На проведение этих процессов отводится 6 месяцев, при необходимости срок может быть увеличен еще на 6 месяцев. В результате вышеуказанных процедур появляется запись о ликвидации организации в ЕГРЮЛ.
Последствия банкротства
После признания банкротом физическое лицо в ближайшие 5 лет не может:
- подавать заявки на оформление займов, кредитов без указания в заявке факта банкротства;
- занимать руководящие посты в финансовых организациях;
- повторно оформлять банкротство.
Также физлицу запрещено занимать руководящие должности в течение 3 лет у юридических лиц, а также в течение десяти лет в кредитных организациях.
Если юридическое лицо признано банкротом, то оно полностью прекращает свое существование. Из единого реестра юрлиц исключаются все данные о компании. Личное имущество должностных лиц компании-банкрота остается неприкасаемым. Зарплаты и пособия для сотрудников будут выплачены в полном размере.
Если в ходе проведения процедуры будет обнаружено, что руководство компании умышленно довело фирму до состояния банкротства, то личное имущество виновных будет отчуждено в пользу пострадавших сторон.
Процедура банкротства может оказаться сложной для самостоятельного прохождения, требуя глубоких знаний законодательства и внимательного подхода к каждому этапу. Обратившись за помощью к специалистам компании «Бизнес-Юрист», вы получите профессиональную поддержку и уверенность в том, что все действия будут выполнены правильно и в срок. Это позволит вам избежать распространенных ошибок и успешно пройти процедуру банкротства.
